play_arrow
Смотреть
20795

Cбор портфеля ценных бумаг и управления им на автомате

Россия, город Санкт-Петербург
Отрасль: Финансовые услуги
Стадия проекта: Действующий бизнес

Дата последнего изменения: 26.07.2017
Min инвестиция
$  10.000.000
1
Всего необходимо
$ 45.000.000
Рейтинг
equalizer 256 из 1000
help
Рассчитывается по оценкам и заполненности проекта (подробнее о рейтингах)
Моя оценка
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Средняя оценка:

Идея

Это робо-эдвайзер , который собирает за 5 секунд портфель ценных бумаг и управляет им. На основе профессиональной аналитики (свой фундаментальный анализ). Для тех, кто хочет получать больший доход, чем предлагает банк, у кого нет опыта в инвестициях и есть небольшой капитал (от 30 000 р).

Текущее состояние

34 клиента, AUM = 2 962 686 р.

• Интегрирован 1 брокер (ФИНАМ), ещё 3 в работе, пилотные запуск

• Зарегистрированы БД и ПО, заявка на патент

• Предоставлял аналитику для конкурса Invest Trial Demo 2017, которая проводилась Московской биржей

• Запартнёрились с Banki.ru

• Наладили канал с Яндекс Директа (12 р. клик, CPL = 239 р.)


Рынок

Рынок в России в первый год

Общий объём целевого рынка, от
2 300 000 человек,  ₶500млрд

Доступный объём рынка, от
600 000 человек,  12 млрд р.

Реально достижимый объём рынка, от
20 000 человек,  4 млрд р.
-------------------------------------------------

Сегменты:
- Вкладчики банковские, которые неудовлетворены текущими процентами
- Начинающие инвесторы
- Инвесторы с опытом, которые больше не хотят или не могут управлять портфелем самостоятельно

ЦА: 25–35/45–55 лет,  города миллионники

Проблема или Возможность

Банки предлагают низкий доход с капитала

Жители РФ имеют низкий уровень
осведомлённости и опыта в инвестициях
(меньше 1% взрослого населения находится
на Московской бирже)

И у них нет времени и желания получать
этот опыт самостоятельно, поскольку
вход на рынок окутан множеством
сложных терминов и тонкостей

Решение (Продукт или Услуга)

Робо-эдвайзер, который собирает и профессионально управляет портфелем ценных бумаг. Для тех, кто хочет получать больший доход, чем предлагает банк, у кого нет опыта в инвестициях и есть небольшой капитал (от 30 000 р).

Конкуренты

Тинькофф Инвестиции
Сбербанк
eToro
Финансовый автопилот - тоже робо-эдвайзер (сравнительная таблица в презентации PDF)
Брокеры

Преимущества или дифференциаторы

В РФ это сейчас единственый робо-эдвайзер с активным управлением портфелем. И единственный, кто объединяет в себе все эти преимущества:

•  Сбор сбалансированного портфеля за 5 секунд персонально под клиента
•  Автоматическое управление портфелем с периодическими ребалансировками
•  Инвестирование на основе профессиональной аналитики (свой фундаментальный анализ)
•  Прямое владение ценными бумагами
•  Сервис бесплатный
•  НЕ требует опыта, обучения, настройки и управления
•  Дружелюбный интерфейс без сложных терминов и ужасных математических графиков

Бизнес-модель

Зарабатываем на агентском вознаграждении от брокерской комиссии (0,5%). После получения брокерской лицензии будем напрямую получать брокерскую комиссию с оборота портфеля (1%).

Целевое назначение инвестиций

Масштабирование маркетинга, разработка моб. приложения, подготовка продукта к массовому использованию,  доукомплектование персонала,
получение лицензии суб-брокера

Подробнее в бизнес-плане. Там так же расчёты по выручке на 5 лет

Предложение инвестору

45 000 000 за 25%
27 000 000 за 15%

Риски

1) Долгосрочная просадка по всему рынку может повлечь за собой потерю части денег по всем портфелям.

Но поскольку мы планируем выход на другие биржи (лондонская и тд), эту просадку можно вовремя пресечь, реализовав ребалансировку.

Данная просадка не будет выше 20%, потому что мы отслеживаем критическое падение и к работе подключаются наши специалисты.
Исходя из ситуации на рынке, принимается решение о судьбе портфелей.

И как правило, в долгосрочной перспективе акции правильно выбранных компаний всё-равно вырастут.  А у нас как раз про долгосрочное инвестирование. Конечно, мы не слепо надеемся на рост. Решение об этом принимается нашими фин. аналитиками совместно, с помощью фундаментального анализа.

2)Технологический риск. Очень инертные игроки на этом рынке. Мы завязаны сейчас на одном брокере. И он до сих пор не может нам предоставить возможность бесшовной регистрации для наших пользователей. Тем не менее, уже идут переговоры с 3 другими брокерами. То есть, это вопрос времени.

Победы в Конкурсах и другие награды

• Победитель конкурса Московской биржи «Инновации
в инвестициях 2016» в номинации «Лучшая инновационная идея в инвестициях»

Изобретение/Патент

Зарегистрировано ПО и БД, подана заявка на патент,

Видео о продукте

Комментарии:

Необходимо авторизоваться

5,00
1
2
3
4
5
1 оценка
arrow_back
RU
more_horiz
close
visibility172
star2
Добавить в избранное
Удалить из избранных
share
close
thumb_up0
Нравится
Не нравится
Идея
Текущее состояние
Рынок
Проблема или Возможность
Решение (Продукт или Услуга)
Конкуренты
Преимущества или дифференциаторы
Финансы
Инвестировано в прошлых раундах, $
Бизнес-модель
Целевое назначение инвестиций
Предложение инвестору
Команда или Руководство
Менторы-советчики
Лид-инвестор
Риски
Прохождение Инкубационных/Акселерационных программ
Победы в Конкурсах и другие награды
Изобретение/Патент
Видео о продукте